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资管新规发布:非金融机构不得发行销售资产管理产品

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[TechWeb报道] 4月28日,根据央行官方网站,为了规范金融机构资产管理业务,统一类似资产管理产品的监管标准,有效防范和控制金融风险,更好地服务实体经济。本行,中国银行保险监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,国家外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称《指导意见》),声明没有非金融机构或个人可以由金融监督管理部门批准。代理销售资产管理产品。

《意见》根据产品类型的统一监管标准,资产管理产品从筹资方式和投资性质两个维度进行分类,投资范围,杠杆约束和信息披露的要求统一。坚持产品和投资者配套原则,加强对投资者的适当管理,强化金融机构的勤勉和信息披露义务。很明显,资产管理业务不能承诺保护主要收入并打破严格的赎回。严格限制非标准化债务资产的投资要求,禁止资本池,防范影子银行风险和流动性风险。对统一负债和分层杠杆要求进行分类,消除多层嵌套,并抑制渠道服务。加强监督协调,加强宏观审慎管理和职能监督。

《意见》遵循以下基本原则:第一,坚持严格风险控制的底线,降低库存风险,防止增量风险。二是坚持服务实体经济的根本目标,既要充分发挥资产管理业务的功能,又要切实有效地服务于实体经济的投融资需求,严格规范和引导,避免资金停滞,防止产品过于复杂,加剧各行业和市场的风险。跨区域交付。三是坚持宏观审慎管理与微观审慎监管,制度监督和职能监管相结合,全面统一覆盖各类金融机构资产管理业务,采取有效监管措施,加强金融消费者权益。保护。四是坚持有针对性的问题导向,重点关注资产管理业务的多层次嵌套,杠杆不清,套利严重,投机频繁等,制定统一的监管标准,坚持金融创新,避免劣势,点。第二,留出发展空间。五是坚持积极稳妥的发展,防范风险和有序标准,充分考虑市场承受能力,合理设置过渡期,加强市场沟通,切实引导市场预期。

《意见》指出作为其他金融机构出售资产管理产品代理人的金融机构,应当符合金融监督管理部门规定的资格。未经金融监管机关许可,任何非金融机构或者个人不得作为销售资产管理产品的代理人。

同时,金融机构应建立资产管理产品销售授权管理系统,明确代理销售组织的准入标准和程序,明确双方的权利和义务,明确相关风险的责任和转移方式。

作为资产管理产品销售代理人的金融机构应当建立相应的内部审批和风险控制程序,对发行或管理机构的信用状况,业务管理能力,市场投资能力和风险处置能力进行尽职调查,要求发行或管理机构提供详细的产品介绍,相关的市场分析和风险及退货计量报告,全面的信息验证和风险审查,以确保代理商销售的产品符合本意见的要求并承担相应的责任。